все статьи

БАНК ЗАБЛОКИРОВАЛ СЧЕТ, ЧТО ЖЕ ДЕЛАТЬ?

  • 3791
БАНК ЗАБЛОКИРОВАЛ СЧЕТ, ЧТО ЖЕ ДЕЛАТЬ?

Каждый день мы сталкиваемся с денежными переводами на банковскую карту, но никак не ожидаем, что ее тут же могут заблокировать. Такой «сюрприз» может ожидать каждого.

Если на карту вдруг была получена крупная сумма, банк может тут же заблокировать ее и не вернуть деньги. Просто потому что вы « не смогли объяснить экономический смысл операции». К сожалению, это суровые реалии, с которыми сталкиваются множество клиентов.

Российские банки все чаще стали внедрять систему «искусственного интеллекта», которая анализирует, законны ли финансовые операции клиентов. Некая специальная программа, робот, который отслеживает каждый перевод и по ряду критериев определяет: занимаетесь ли вы отмыванием денег или просто получили на карту обычную зарплату штатного сотрудника.

В этом и заключается проблема, в стремлении банков автоматизировать поиск подозрительных операций зачастую приводит и к другим обратным последствиям. Часто робот блокирует карты и счета благонадежных граждан, принимая их за преступников. Блокировка карт происходит при внесении или снятии крупных сумм либо переводах на счет клиента или третьему лицу.

Что остается делать - разумеется, жаловаться. Но в банках пострадавшие граждан слышат в ответ одно: «Закон-115».

115 ФЗ, есть ли нужда волноваться?

Федеральный закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (закон 115-ФЗ) был принят еще в 2001 году, но так широко востребован, стал только в последнее время. В законе сказано, что банк обязан проверять все финансовые операции, если они превышают 600 тысяч рублей.

«Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее», – сказано в законе.

Большинство банков пользуются этим законом и устанавливают обязательную проверку и намного меньших сумм, если возникают какие –либо подозрения. В этом случае финансово-кредитное учреждение может потребовать у клиента пояснений и запроса документов о происхождении средств.

Доходит даже до таких историй, как банк блокирует карту после перевода всего нескольких десятков тысяч рублей. В таком случаи блокируется не только карта, на которую пришли средства, а все ваши счета. А если это деньги, которые были отложены для совершения важной покупки или сделки…

­­­Мы получаем множество жалоб и обращений по поводу блокировки счетов. И часто, речь идет не о миллионах, а о небольших суммах, которыми ежедневно оперируют множество россиян.

«Я, как всегда, перевел себе деньги со своего же расчетного счета из другого банка, на следующий день все карты заблокировали (вообще все) и даже интернет-банк - пусто, один вклад висит», — пишет один из клиентов.

«Мне пришло сообщение, что мои карты заблокированы. При обращение, мне сообщили, что по закону-115 думают, что я террорист или использую карту для обнала. А мне всего лишь переводят туда зарплату и дивиденды. Суммы эти небольшие, но регулярные, некоторое время назад просили принести документы — приносил. Сейчас взяли и заблокировали, говорят, опять принести документы, в этот же день принес так как держу их уже с прошлого раза, а теперь ожидание до 30 дней, просто нет слов », — пишет он.

Так же карту могут заблокировать и после поступления небольшой суммы на счет.

«За день до блокировки мне поступили на счет деньги в размере 70 тысяч рублей. Обратившись в отделение банка, и представив сотрудникам имеющиеся документы о легальности дохода, я получила ответ о том, что сумма, находящаяся на моем счете, заблокирована и не может быть выдана через кассу», — говорит клиент.

По словам клиентов, банк просит пояснить, откуда взялись деньги и предоставить копии документов об источнике средств. Документы рассматриваются от 2 до 5 рабочих дней. А вот после рассмотрения банк может принять и отрицательное решение о разблокировке счета с формулировкой –  «документы не объясняют экономического смысла операций».

Как бороться с произволом банков? Что же делать?

Прежде всего, не участвуйте в сомнительных финансовых операциях. При современном уровне технологий и контроля вы все равно рано или поздно попадетесь.

Кроме того, клиентам следует максимально осторожно обращаться с банковской картой. Не нужно давать ее в руки обслуживающего персонала, никому не сообщайте ее данные.

Стоит хранить часть средств наличными и не пользоваться только одним банком.

Если вам не повезло, и ваша карта несправедливо была заблокирована, не отчаивайтесь,

ОБРАТИТЕСЬ К НАМ, НАШИ СПЕЦИАЛИСТЫ ВАМ ОБЯЗАТЕЛЬНО ПОМОГУТ, БЫСТРО И НАДЕЖНО:

- звоните по телефону: 8 (800) 550-20-42  ) 8-(499) 213-07-76;

- приезжайте к нам в офис: Холодильный переулок, д. 3, корп. 1, стр. 2, офис 2320 – 3 минуты от м. Тульская (последний вагон из центра), на проходной говорите, что в РООП (анблок мани);

- пишите на почту: info@unblock.money .


Фото: Banki.ru  

БАНК «СЕВЕРНЫЙ КРЕДИТ» ПРИЗНАН БАНКРОТОМ
ЧИСЛО КРАЖ С БАНКОВСКИХ КАРТ ВЫРОСЛО ПРИ СОКРАЩЕНИИ ОБЪЕМА УЩЕРБА