все статьи

БАНК ЗАБЛОКИРОВАЛ СЧЁТ – НО ПОЧЕМУ?

  • 118
Для того, чтобы заблокировать счёт, банку многого не нужно. Разберёмся же в причинах блокировки расчётного, текущего или вкладного счетов.
Блокировкой на проведение расходных операций банком накладывается, а зачисление поступающих денежных средств продолжается. Согласно статье 858 ГК РФ основаниями для блокировки счетов может служить:

- наложение ареста на находящиеся на счете денежные средства – т.е. банк блокирует определенную сумму, а оставшимися деньгами можно воспользоваться;

- приостановление операций по счетам – т.е. владелец не может проводить перечисление или снятие денежных средств.

Арест денежных средств накладывается судебными органами на основании судебного решения или
постановления пристава-исполнителя. Основаниями служат:

- постановление суда, выступающее в качестве меры обеспечения гражданского иска в уголовных процессах;

- определение суда, использующееся в качестве меры обеспечения иска в гражданских процессах;

- требование по обращению на имущество должника взыскания.

Другая не менее распространенная причина блокировки счёта - закона №115-ФЗ. Согласно закону, операции могут быть приостановлены в случае, если они могут быть связаны легализацией (отмыванием) преступно нажитых средств или финансированием террористических действий. В этом случае банки получают возможность самостоятельно приостановить расходные операции на срок до 5 дней. В течение этого срока владелец счёта обязан документально подтвердить свою непричастность к обвинениям и прояснить происхождение получаемых им денежных средств.

Согласно постановлению Росинфомониторинга, банк также может приостановить операции на срок до 30 дней или полностью прекратить расходные операции по счёту.

ТОНКОСТИ НОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ
СВОБОДУ СЧЕТАМ