все статьи

БАНКИ ПРЕДЛОЖИЛИ РЕАБИЛИТАЦИЮ КЛИЕНТОВ ИЗ ЧЁРНОГО СПИСКА

  • 179
Банкиры решили дать шанс исправиться компаниям, попавшим в чёрный список из-за собственной ошибки.
Банковские ассоциации в попытке ускорить решение проблемы с чёрным списком отказников направили свои предложения в Банк России. Одним из предложений стал ввод испытательного срока для нарушивших срок впервые. Кроме этого предлагается ввести срок давности, по истечении которого будет происходить автоматическое исключение. По мнению банкиров, список также стоит дополнить данными о банках, из-за которых клиент попал в него, чтобы у остальных была возможность уточнить информацию.

По оценкам Ассоциации «Россия» ассоциации, количество случайных лиц, попавших в список, не превышает 5%-10%, но попавших туда по подозрению в нарушении антиотмывочного закона 115-ФЗ не подтвердились - 30% и более. Остальные получили отказ заслуженно. Чёрный список отказников Центробанк рассылает банкам с июня. Согласно данным ассоциации «Россия», сейчас в списке 200 тыс. компаний, 120 тыс. индивидуальных предпринимателей и 200 тыс. физлиц.

Ж.jpg
Елена Андреева, юрист.

«Мы знаем о том, что представители малого бизнеса зачастую попадают в чёрный список из-за собственной ошибки, допущенной из-за незнания законов или недопонимания последствий. Это порождает возмущения в среде бизнесменов, которые могут потерять свой бизнес в самом начале. Потому необходимо предоставить возможность исправиться».

Кроме того, банкиры предлагают информировать Росфинмониторинг о приёме на обслуживание клиентов из списка, регулярно отчитываться по ним с оценкой и предложением либо исключить клиента из списка, либо подтверждать риски. Срок давности пока предлагается на три года, по истечении которых клиент будет исключен из списка автоматически.
   
Ж.jpg
Елена Андреева, юрист
«На практике происходило то, что банки сталкивались с вполне добропорядочными клиентами, которые в тяжелые для себя времена связались с сомнительными контрагентами, провели трансакцию и после попали в чёрный список. Ответственность должна лежать не на клиентах, а на трансакции».

В ЦБ пообещали изучить предложения банковского сообщества. Зарубежная практика содержит примеры реабилитации для нарушивших «антиотмывочное» законодательство клиентов. Например, с тем же испытательным сроком, когда провинившаяся компания подвергается особому контролю.

ЛИКВИДАЦИЯ ООО
НОВЫЙ КЕШБЭК ДЛЯ РОССИЯН