все статьи

БАНКИ ПРИКУСИЛИ ЯЗЫКИ

  • 193
Недавно в банковской сфере произошёл интересный и, не побоимся этого слова, «вопиющий» случай. Клиент хотел открыть вклад с целью возврата денежной суммы третьему лицу и обратился с этим вопросом сразу в несколько банков. Банки ему отказали, он пошёл в суд с иском о защите прав потребителя и… выиграл дело.
Ассоциация российских банков (АСР) утверждает, что якобы клиент не только не предоставил своих паспортных данных и данных третьего лица, но и вообще каких-либо документов, удостоверяющих их личности. Это само по себе звучит как минимум странно, как максимум - бредово. Банки же отказали, руководствуясь тем, что был нарушен закон об идентификации клиента. И искренне удивились, когда клиент взял, да и явился в суд с иском на них.

Клиент потребовал взыскать с каждого банка-отказчика по 3 миллиона рублей, не считая морального вреда. Сумма взята не с потолка – это, по словам клиента, размер штрафа за несвоевременный возврат суммы займа договором: штраф был взыскан в связи с отказом от банков в своевременном открытии вклада в пользу займодавца. Банки били на то, что открыть вклад в таком случае невозможно.
Вопреки ожиданиям и собственной уверенности банков, суд встал на сторону клиента и удовлетворил иск по каждому из банков в размер 1,5 миллиона рублей с банка. АСР признать свою вину, конечно же, не хочет и обвиняет суд в том, что он не учёл 115-ФЗ, в частности требования законодательства о борьбе с отмыванием (легализацией) доходов и финансированием терроризма.

Суд встал на сторону клиента, банки оказались, мягко говоря, «неправы». АСР после этого случая опасается, что судебное решение спровоцирует подобную практику среди других клиентов и родит очередной мошеннический механизм - ведь банки точно не могут быть мошенниками. А ещё, это противоречит 115-ФЗ и борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Люди будут обогащаться за счёт банков, а банки уже не смогут использовать 115-ФЗ вдоль и поперёк… И на старуху, как говорится, бывает проруха…

БАНКИ НА СТРАЖЕ КИБЕРСПОКОЙСТВИЯ
ТОНКОСТИ НОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ 2 ИЛИ "ПРОНЕСЛО!"