все статьи

БАНКИ В СИТУАЦИИ С ВЫВОДОМ СРЕДСТВ ЗА РУБЕЖ

  • 153
Проблема с выводом средств за рубеж по исполнительным листам не решена.
Схемы, в которых российская компания признается по суду должником и обязана выплатить средства зарубежному партнёру, в минувшем году усложнялись и модифицировались. В ушедшем году не удалось законодательно решить вопрос, что делать банку в ситуации, когда деньги по исполнительному листу пытаются вывести за границу с сомнительного счёта по требованию службы судебных приставов.

В 2017 году в банки было предъявлено исполнительных листов на суммы до 400 млрд рублей, а рекомендованный банкам со стороны Банка России механизм недопущения списания денег очистил базу на 40–50 млрд рублей. Банки поняли, когда можно отказать в переводе денег в тот момент, когда исполнительный лист банку уже предъявлен и проверен. Банки просят у ЦБ и Росфинмониторинга прописать механизм выявления клиентов, пользующихся подобными схемами, до того момента, когда объём операций достигает значительных масштабов.

Сама проблема вывода средств за рубеж с заблокированных счетов так называемых технических компаний с помощью судебного решения не нова. Большее удивление вызывает то, что в этой схеме в качестве технического посредника оказался федеральный орган исполнительной власти. По итогам 2016 года в рамках этой схемы незаконно за пределы России было выведено более 16 млрд рублей. С 2017 года метод вывода средств с заблокированного счёта в российском банке осуществляется с помощью двух технических компаний – российской и зарубежной – и подготавливаются документы, которые могут быть фальшивыми. В схеме могут использоваться и реально работающие компании, которые имеют долги перед зарубежными партнерами, и тогда эти долги выкупаются за бесценок. Иск подаётся к отечественной компании с целью урегулирования несуществующего долга и суд, конечно, этот долг признает.

В отработанной схеме российская компания всегда имеет долг перед зарубежной. С этими документами компания, зарегистрированная в международной юрисдикции, обращается в третейский суд в России – для этого в документах между двумя организациями обязательно прописывается так называемая третейская оговорка о том, что спор между компаниями может быть рассмотрен в третейском суде, поскольку обычный арбитраж рассматривает споры хозяйствующих субъектов долго. Иск подается к отечественной компании с целью урегулирования несуществующего долга и суд этот долг признает. По итогам судебного заседания, которое может быть проведено без физического присутствия в офисе суда истца и ответчика, оформляется исполнительный лист, который передаётся в Службу судебных приставов.

Приставы направляют требования в банки, в которых у российской компании – должника находится заблокированный счет, и банкам ничего не остается, кроме как перевести средства с заблокированного счета на счет в иностранный банк. Так как требования по исполнительным документам поступают от Федеральной службы судебных приставов, банки не могут отказать в переводе средств, особенно если исполнительный лист не содержит никаких нарушений. Закон не обязывает третейских судей проверять факты наличия таких компаний. В рамках данной схемы часто до самого суда дело не доходит: российская компания в досудебном порядке признает долг, а банк по исполнительному листу не вправе отказать в выполнении решения суда.

В своих рекомендациях ЦБ советует банкам заранее внимательно присматриваться к счетам таких компаний, которые потом фигурируют в решениях судов. По банковским счетам технических фирм-однодневок расходные операции, как правило, не проводились или проводились нерегулярно, в так называемом мерцающем режиме. С таких счетов обычно не уплачиваются налоги, и другие обязательные платежи. Данная схема распространяется и на обычные арбитражные суды. Если решение третейского суда банк ещё может попытаться оспорить, запрашивая дополнительное время для проверки подлинности, то предъявить что-то к арбитражному суду будет намного сложнее. Именно поэтому банковские учреждения и просят у Центробанка разработать мотивированную систему отказа в выполнении подобных решений.
КРИПТОВАЛЮТУ МОГУТ ОСВОБОДИТЬ ОТ МАССЫ
РЕГИСТРАЦИЯ ИП В КРАТЧАЙШИЕ СРОКИ