все статьи

УДАЛИТЬСЯ ИЗ ЧЁРНОГО СПИСКА СТАНЕТ ВОЗМОЖНЫМ

  • 158
Банк России подготовил механизм исключения сведений о добросовестных клиентах из базы данных об отказах. Соответствующие рекомендации Центробанк разместил на официальном сайте 13 ноября.
Банкам предлагается обновлять данные о клиенте и заблаговременно уведомлять о приближающихся сроках окончания действия паспорта. Достижение клиентом этого возраста не является самостоятельным основанием для установления рисков клиента по отмыванию доходов или финансированию терроризма или его операций.

ЦБ также рекомендует оценивать риски в комплексе, а не обращать внимание на конкретные операции. Если кредитная организация не видит поводов для отказа по отмыванию доходов и финансированию терроризма или в случаях, когда подобные риски были устранены, банку предлагается информировать Росфинмониторинг об удалении конкретного клиента из чёрного списка.

Удалиться из списка можно будет и по заявлению самого клиента: ЦБ предлагает установить должностных лиц в кредитных организациях, которые будут рассматривать обращения и принимать по ним решения. Схема исключения также будет проводиться через Росфинмониторинг. Основанием для удаления может быть снижение степи риска, техническая ошибка и другие.

При наличии обращений клиентов банков о необоснованном, по их мнению, принятии в их отношении решения об отказе или решения о расторжении договора банковского счёта, поступающая информация подвергается дополнительной тщательной оценке со стороны регулятора. У банков, которые злоупотребляют необоснованными отказами, будут запрошены материалы и пояснения, подтверждающие отказ. На основе такого анализа Банк России будет делать выводы об эффективности системы внутреннего контроля в отношении 115-ФЗ.

ВТБ + ВТБ 24
ОТЗЫВ ЛИЦЕНЗИИ ПЛАТЕЖНОГО КЛИРИНГОВОГО ДОМА