все статьи

БЛОКИРОВКИ СЧЕТОВ ПОД МАССОВЫМ СОУСОМ

  • 161
С начала года банки приостановили 460 тыс. сомнительных трансакций клиентов, не пропустив в теневой оборот порядка 180 млрд руб.
Клиенты банков, которым отказывают в проведении трансакций, редко обжалуют подобные действия всего 1 тыс. заявлений с начала года. Однако эксперты, те, которые не «политиканы», утверждают, что на самом деле жалоб бизнесменов значительно больше. Так как основное количество жалоб идет в ЦБ РФ, то Росфинмониторинг получает лишь малую часть. 10% клиентов, которым банки приостановили операции, направляют жалобы напрямую в банки.

Единого органа по рассмотрению таких обращений не существует. Заняться этим предлагается Банку России, наделив специальными полномочиями Службу по защите прав потребителей на финансовом рынке. Центробанк пока не дал на ответа. Отрицательно на ситуацию влияет и появление доводимого до сведения банков чёрного списка отказников, формирующегося Росфинмониторингом и ЦБ. Организации и люди попадают туда при первом же отказе банка в проведении операции как сомнительной, вне зависимости от того, было ли нарушение в действительности или нет. Этот список доступен банкам с июня 2017 года, и на момент начала рассылки в нем уже состояло около 200 тыс. клиентов. Сейчас это количество больше в два раза.

Механизм исключения из списка на данный момент не предусмотрен, т.к. зависит прежде всего от желания регулятора работать над подобным механизмом. Пока он больше склонен к разъяснительной работе с банками: наличие информации об отказе конкретному клиенту ещё не причина отказывать, а лишь повод дополнительно его изучить.

Банкиры неохотно указывают в качестве причины блокировок именно чёрный список. Согласн данным Банка России, с июня по сентябрь доля решений об отказах, принятых банками с использованием полученной от Росфинмониторинга информации об отказах, составляет всего около 0,15%. Однако почему масштабы блокировок столь обширны, неизвестно. Не деле оказывается, что банкиры не хотят рисковать и тратить время и силы на дополнительный анализ операций клиентов. Им проще перестраховаться и автоматически отправить клиента в чёрный список.
РБК И ИСК «ЮГРЕ»
HALLOWEEN В РОССИЙСКИХ БАНКАХ