все статьи

БОРЬБА С ЗАБАЛАНСОВЫМИ ВКЛАДАМИ

  • 154
Центробанк расширяет полномочия: теперь ЦБ России к концу 2017 года планирует на законодательном уровне осуществлять контрольную закупку в банках дабы исключить явление двойной бухгалтерии с деньгами вкладчиков.
Контрольные закупки будут проводиться без предупреждения и подразумевать сделки с целью контроля банков в отношении соблюдения законодательства. Если проверка обнаружит забалансовые вклады, то это повлечёт за собой серьёзные последствия. Обнаружить их можно, просто сравнив данные о контрольной закупке с реестром вкладчиков банка в ходе последующей проверки. Это позволит исключить самоконтроль физического лица над наличием вклада.

Создание подобного реестра подразумевает под собой наличие мощной технической инфраструктуры, регулярное обновление данных и исключение неполадок и задержек.

Характер юридических последствий пока не ясен. Ясно одно - усилится уголовно-правовая ответственность в отношении забалансовых вкладов. 
БАНК «СОМНИТЕЛЬНЫЙ»
БАНК «ЮГРА» ОТСТАИВАЕТ СВОЮ ЛИЦЕНЗИЮ