все статьи

ФЗ 115 - ЗАМОРАЖИВАНИЕ СЧЕТА, ЧТО ЭТО ТАКОЕ? МЕХАНИЗМЫ РАЗБЛОКИРВКИ

  • 3053
ФЗ 115 - ЗАМОРАЖИВАНИЕ СЧЕТА, ЧТО ЭТО ТАКОЕ? МЕХАНИЗМЫ РАЗБЛОКИРОВКИ

Замораживание счета по ФЗ 115 многих вводит в тупик.

Следует вопрос? Как действовать в такой ситуации, куда обращаться за помощью, и какие действия предпринимать для разблокировки? Кстати, в ФЗ 115 прописаны меры, направленные на борьбу с незаконным «отмыванием» прибыли. Если ФНС или банк заподозрили ИП или компанию в легализации незаконно полученного дохода, производится заморозка расчетного счета. На самом же деле, в большинстве своем банки действуют неправильно, а замораживание счета по ФЗ 115 оказывается незаконной.

Федеральный закон под загадочным номером 115 принят еще аж в 2001 году. Государство тогда было вынуждено предпринимать дополнительные меры во избежание развития экономического кризиса. В чем заключалась его задача - в блокировке отмывания незаконной прибыли. Таким образом, финансовые учреждения получили право замораживать счет клиента до передачи бумаг, подтверждающих законность получения средств. Получается, государство позволило банковским организациям блокировать счета клиентов при малейших подозрениях. Конечно, такой закон вызывал бурю негативных эмоций. И действительно, если заблокировали счет по ФЗ 115, вся предпринимательская деятельность «замораживается», операции не выполняются. И вот оно тягостное ожидание, предоставление доказательств легальности операций и затяжное ожидание разблокировки.

Вот теперь, кажется все, но нет, это еще не все! Замораживание счета по ФЗ 115 делает затруднительным открыть р/с в другом финансовом учреждении. Если счет клиента хотя бы раз блокировался по упомянутому закону, он автоматически попадает в «черный список». И если индивидуальные предприниматели могут справиться с ситуацией посредством работы без р/с, компании вынуждены искать пути решения.

Постарайтесь как можно скорее предпринять следующие меры:

- Обратиться с просьбой разъяснить ситуацию (документ со стороны банка должен выдаваться официально, в письменной форме).

- При отсутствии объяснений со стороны кредитной организации направляется жалоба в ЦБ РФ.

- В случае выяснения причины блокировки счета по ФЗ 115 требуется принять меры для устранения первопричины — погасить задолженность, передать необходимый пакет бумаг (соглашения, расписку и так далее).

Как оказывается на практике, даже в случае предоставления документов, гарантии своевременного рассмотрения бумаг и разблокировки р/с нет. При этом небольшие финансовые учреждения стараются быстрее решить проблему и пойти навстречу, что прямо противоположно крупным банкам, в вопросе блокировки счета по ФЗ 115 они более неторопливы и действуют с достаточно большой задержкой. Среднее время блокировки — 1,5 месяца, в этот период проведение каких-либо транзакций заморожено. Как только этот период истекает, средства переводятся на обычный аккаунт «до востребования», после чего они доступны.

Так же в случае блокировки по ФЗ 115 возможно и другие последствия, такие как:

-Случайная «потеря» средств

- Проблемы с открытием р/с в другом финансовом учреждении.

Поэтому если ваш счет заморозили по ФЗ 115, важно действовать Быстро и стараться сразу доказать свою невиновность.

Поговорим еще о некоторых механизмах разблокировки счета:

При блокировке счёта вам понадобится выполнить следующие действия, чтобы получить доступ к своим деньгам максимально быстро:

- узнайте причину заморозки (банк предоставит вам письменный ответ, на основе которого нужно действовать дальше);

- подготовьте пакет документов, обосновывающий операции по счёту (например, бумаги, подтверждающие крупную покупку для целей бизнеса);

- если счёт заблокирован по решению суда, то вам нужно составить апелляцию (суд рассмотрит ситуацию и, если не найдёт причин для заморозки, то ваш счёт быстро станет доступным);

- закрыть счёт, если банк долго тянет и не идёт вам навстречу (если вы действительно выполняли операции в рамках закона).

- и обязательно обратитесь к понимающим и знающим специалистам, оказывающих консультации и готовых незамедлительно помочь. Ситуации бывают разные, и наши опытные специалисты подскажут, как разобраться быстрее с минимальными рисками;

Помните, никогда не затягивайте, это может привести к печальным последствиям:

- звоните по телефону: 8 (800) 550-20-42; 8(499) 213-07-76

- приезжайте к нам в офис: Холодильный переулок, д. 3, корп. 1, стр. 2, офис 2320 – 3 минуты от м. Тульская (последний вагон из центра), на проходной говорите, что в РООП (анблок мани);

- пишите на почту: info@unblock.money .

 

ЦБ ОБЪЕДИНИТ БИНБАНК И «ФК ОТКРЫТИЕ» ДО АПРЕЛЯ 2019 ГОДА​
ЦБ РАССКАЗАЛ, КАК БАНКАМ ЗАЩИТИТЬСЯ ОТ КИБЕРАТАК