все статьи

МИФ И РЕАЛЬНОСТЬ

  • 74
МИФ И РЕАЛЬНОСТЬ

Можно ли очиститься при блокировке по 115-ФЗ 

Представим ситуацию: банк заблокировал счёт клиента да ещё по самой неприятной причине – в соответствии с законом 115-ФЗ. Что делать? Есть ли выход из этого положения? Широко распространено мнение, что такой случай является для клиента безнадёжным. Дескать, бороться с банком бессмысленно. Придётся проститься не только с деньгами, деловой репутацией, но и просто даже с возможностью открыть счёт во многих других кредитных организациях. 

Что это, миф или реальность? И если всё-таки миф, то как обстоят дела на самом деле? Разбираемся в нашей статье. 

Чем грозит блокировка 

Блокировка счёта по 115-ФЗ означает для клиента не только невозможность доступа к своим собственным средствам, но и внесение в так называемый чёрный список. Это единый для всех банков реестр неблагонадёжных вкладчиков. Информацию о них каждая кредитная организация подаёт в Росфинмониторинг, оттуда она поступает в Центробанк, который ежедневно рассылает готовый список по всем банкам. 

Попадание в чёрный список по 115-ФЗ означает для клиента, что теперь ни одна банковская организация не захочет открывать ему расчётный счёт – слишком уж серьёзна эта «антиотмывочная» статья. Понятно, что это делает проблематичным ведение бизнеса. 

К счастью, теперь ситуация изменилась. 

Как выйти из чёрного списка 

В марте нынешнего года начали действовать внесённые в 115-ФЗ поправки. С этого момента, чтобы оспорить правомерность блокировки, любая компания может доказать банку свою добропорядочность, представив необходимые документы. Это могут быть: 

- договоры с партнёрами из числа тех, с кем у вас происходит наиболее интенсивное финансовое взаимодействие; 

- налоговая декларация за предыдущие шесть месяцев; 

- документы об уплате налогов (при условии, что оплата была не через тот банк, который сейчас пытается вас заблокировать). 

В течение десяти рабочих дней банк обязан ознакомиться с представленными документами и дать ответ. Если кредитная организация убедится, что нет причин блокировать счёт, она обязана сообщить об этом в Росфинмониторинг, чтобы вас убрали из чёрного списка. Важно как можно быстрее попытаться решить возникшее недопонимание с банком: даже если какая-то другая финансовая организация согласится открыть вам расчётный счёт, помните, что исключить вас из чёрного списка может только тот самый «зловредный» банк, и никакой другой. 

Если же банк по-прежнему необоснованно сомневается в вашей надёжности, жалуйтесь в Центробанк РФ – естественно, приложив все документы. Эта организация проанализирует ваши бумаги и в течение двадцати рабочих дней вынесет решение: убрать вас из чёрного списка или оставить. Кроме того, Центробанк запрашивает у банка причину отказа – на ответ даётся три рабочих дня. 

Подать жалобу можно онлайн на официальном сайте Центробанка по ссылке http://www.cbr.ru/Reception/Message/Register?messageType=Complaint либо в письменном виде по адресу: 107016, г. Москва, ул. Неглинная, д. 12, Банк России. 

Миф или реальность? 

Итак, мнение о фатальности попадания в чёрный список из-за блокировки счёта по 115-ФЗ – не более чем миф. Реальность же такова, что за свои права можно и нужно бороться. 

Средний срок, за который можно полностью очиститься от последствий незаконной блокировки и выйти из чёрного списка, составляет около двух месяцев (в случае повторной проверки от Центробанка). Помощь грамотных специалистов способна сократить этот срок.

_______________________________________ 

Если у Вас возникли проблемы , звоните нам, мы всегда поможем Вам,

НАШИ КОНСУЛЬТАЦИИИ ПО ТЕЛЕФОНУ БЕСПЛАТНЫ!

Всегда с вами - Unblock.money

+7 (800) 550-20-42 

+7 (499) 213-07-76

info@unblock.money



АСВ ТРЕБУЕТ С БЫВШИХ РУКОВОДИТЕЛЕЙ И СОБСТВЕННИКОВ РУССТРОЙБАНКА БОЛЕЕ 10 МЛРД РУБЛЕЙ
ЦБ ВЫЯВИЛ В I КВАРТАЛЕ В ЧЕТЫРЕ РАЗА БОЛЬШЕ ЛЖЕБАНКОВ ПО СРАВНЕНИЮ СО ВСЕМ 2017 ГОДОМ