все статьи

«НА ВОПРОСИКИ ОТВЕТИКИ НАЙДЁМ»

  • 124
Сервис unblock.money оказывает бесплатные консультации всем обратившимся по вопросу блокировки счетов и карт по 115-ФЗ. Самые популярные вопросы мы публикуем для всех с целью максимально информированности наших граждан.
В: Какие клиенты могут вызвать подозрение у банка?

О: Для банков это клиенты, обладающие следующими признаками:

- отношение объёма получаемых за неделю наличных денежных средств к оборотам по банковским счетам клиента за соответствующий период составляет 30% и больше;

- с даты создания юридического лица прошло менее 2-х лет;

- деятельность клиента, в рамках которой производятся операции по зачислению денежных средств на банковский счет и списанию денежных средств с банковского счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов, либо налоговая нагрузка является минимальной.

В: Правда ли что деньги, которые поступают на счёт клиента от контрагентов и операции, которые можно назвать транзитными, тоже являются нарушением?

О: Да, правда. Также это имеет отношение к поступлению от контрагента денежных средств на банковский счет клиента с одновременным поступлением денежных средств от того же контрагента на банковские счета других клиентов. При этом денежные средства поступают на банковский счет клиента суммами, как правило, не превышающими 600 тыс. рублей.

В: У одного знакомого заблокировали счёт из-за того, что он постоянно обналичивал деньги. Такое вообще законно?

О: Если снятие наличных денежных средств осуществляется регулярно - ежедневно или в срок, не превышающий 3-5дней со дня их поступления, то это также может вызвать подозрение со стороны банка. Опять же, снятие наличных денежных средств осуществляется, как правило, в сумме, не превышающей 600 тыс. рублей, либо в сумме, равной или незначительно меньшей размера максимального определенного кредитной организацией размера суммы наличных денежных средств, которая может выдаваться клиенту - юрлицу, ИП в течение одного операционного дня. Блокировать средства могут и если снятие наличных денежных средств осуществляется в конце операционного дня с последующим снятием наличных денежных средств в начале следующего операционного дня.

В: А если у меня есть несколько карт, что тогда?

О: Если у клиента имеется нескольких корпоративных карт, и с их использованием преимущественно осуществляются операции по получению наличных денежных средств, банк обязательно обратит на это внимание.

В: Все ли банки способны осуществлять блокировку?

О: В большинстве случаев это происходит с крупными банками или с банками с госучастием. Это провоцирует отделение малого бизнеса, деятельность которого в основном завязана на наличных деньгах. Счета блокируются у людей, которые пытались со своей карты снять крупную сумму денег в банке с госучастием постоянно. Крупные банки заинтересованы прежде всего в защите собственных интересов.

 

БЛОКИРОВКА КРОВЬЮ И ПОТОМ ЗАРАБОТАННЫХ
АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ