все статьи

ОТ 600 И ВЫШЕ

  • 119
Актуальным вопросом в делах микрофинанснновых организаций (МФО) является вопрос о предоставлении в ФСФМ сведений обо всех сделках, сумма которых равна или превышает 600.000 рублей. По факту же МФО обязаны предоставить лишь сведения о тех операциях (сделках) равных сумме в 600.000 рублей или превышающих её, которые перечислены в 115-ФЗ, в том числе о предоставлении беспроцентных займов физическим и (или) юридическим лицам.
В статье 6 115-ФЗ перечислены операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю. Данный перечень операций не может быть расширен ФСФМ. Также ФСФМ не могут требовать предоставления сведений о тех операциях, которые прямо не предусмотрены в статье 6 115-ФЗ. Как показывает практика, МФО не осуществляют большинство операций, указанных в №115-ФЗ. Чаще всего эти организации выполняют операции по предоставлению беспроцентных займов физическим лицам и (или) юридическим лицам, и сделки с недвижимым имуществом на сумму равную или превышающую 3.000.000 рублей.

В 115-ФЗ сказано, что сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом. В настоящее время порядок представления информации в ФСФМ закреплен в Положении о предоставлении информации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом. В пункте 2 данного Положения перечислены организации, обязанные предоставлять сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом. МФО в списке организаций не указаны, а это значит, что они не обязаны предоставлять непосредственно в уполномоченный орган сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом в порядке, предусмотренном 115-ФЗ и вышеуказанным Положением.

Однако микрофинансовой организации может прийти запрос ФСФМ о предоставлении информации об операциях, указанных в статье 6 115-ФЗ, на основании того, что одна из функций ФСФМ заключается в сборе, обработке и анализе информации о подлежащих контролю операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом. В случае получения МФО запроса ФСФМ надлежит уточнить порядок предоставления запрашиваемой информации.

БЛОКИРОВКА ВНЕ ЗАКОНА
МФО И 115-ФЗ