все статьи

«пАдАзрительнА» - БАНКИ «КОСЯТ ЛИЛОВЫМ ГЛАЗОМ»

  • 143
Небольшая заметка. Всем известно, что банку не нужны клиенты, которые могут бросить тень на свою собственную репутацию и на репутацию банка. Любая операция, провоцирующая сомнения, портит настроение банку, ведь если такие операции банк будет допускать, то добра это точно не доведёт, а точнее – доведёт до отзыва лицензии.
Руководствуясь этой незамысловатой логикой, банки вводят системы контроля клиентов. К примеру, банк постоянно поддерживает связь с клиентом, следит за его операционными действиями и всегда оперативно реагирует на малейшие «телодвижения». Банки регулярно следят за движением и изменением денежных потоков по банковским счетам, проверяет соответствие заявленной клиентом деятельности с проводимыми операциями. При любых подозрений возникает риск попасть в «чёрный список». Счёт может оказаться транзитным или характер операций указывает на уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных законодательством.

Ещё банки разрабатывают собственные правила приёма клиентов на законных основаниях и руководствуясь авторитетным мнением ЦБ России. Банк всегда пойдёт навстречу клиенту, предоставившему все необходимые документы, но тщательно проверит предоставляемую клиентом информацию. Если речь идёт о фирме, организации или компании, то банк обязательно поинтересуется какими услугами компания планирует пользоваться, сферами деятельности компании и контрагентов компании и другими вещами.
Любое подозрение, как минимум, приведёт к «откровенному диалогу», как максимум, - к сигналу в Федеральную службу по финансовому мониторингу.
ТОНКОСТИ НОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ 2 ИЛИ "ПРОНЕСЛО!"
ВЫЗЫВАЕТ ПОДОЗРЕНИЯ