все статьи

РЕКОМЕНДАЦИЯ ЦБ: БЛОКИРОВКА СЧЁТА МАЛОГО БИЗНЕСА

  • 221
ЦБ считает, что банк не вправе отказать в обслуживании только из-за того, что клиент один раз «попался» на сомнительной операции. Информация об отказе сразу попадает в базу Банка России, даже если банк закрыл компании счёт всего один раз. Организация оказывается в чёрном списке и открыть счёт в другом банке становится невозможным.
Центробанк запретил банкам оказывать давление на подозрительных клиентов. Теперь банки должны учитывать не только информацию об отказе, но и многие другие факторы: достоверность указанного адреса компании, действительность настоящего руководящего состава, наличие долгов и судебных исков, количество видов деятельности разных сфер и т.д.

Банк России также выпустил две новые методички о правилах работы банков с клиентами. В первой методичке представлены рекомендации по поиску клиентов, совершающих сомнительные операции (Методические рекомендации от 21.07.2017 № 18-МР). Согласно им, банкам следует контролировать организации, искусственно завышающие налоговые платежи от 0,5 до 0,9% оборотов по счёту, а также имеющие низкий фонд оплаты труда, неверное соотношение остатков по счёту к объемам операций и т.д.

Во второй методичке ЦБ обвиняет банки в том, что они не контролируют клиентов, снимающих деньги с корпоративных карт (Методические рекомендации от 21.07.2017 № 19-МР). Такими картами как раз и проворачиваются большие денежные суммы. Также ЦБ указал в методических рекомендациях признаки сомнительных операций, совершающихся с использованием карт. Теперь банки должны вводить максимальный предел снятия наличных с корпоративных карт, а также не реже одного раза в неделю производить мониторинг операций по картам с целью поиска карт, связанных с отмыванием доходов. Всю подозрительную информацию следует направлять в Финмониторинг.

НА ЗАЩИТЕ ПОТРЕБИТЕЛЕЙ
ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО ЦБ РФ