все статьи

ТОНКОСТИ НОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ 2 ИЛИ "ПРОНЕСЛО!"

  • 121
Положение Банка России от 20 июля 2016 г. № 550-П “О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом”.
Помните мы писали о новом положении? Если подзабыли - не беда, мы напомним. Статья начиналась так:

«Закрыли счёт в одном банке? Не беда! Откроем в другом!», - думаете вы. Вернее, ДУМАЛИ, поскольку Банк России с прошлого года установил особый порядок доведения до сведения кредитных организаций информацию, касающуюся проведения операций с денежными средствами.

А заканчивалась так:

Информация о данных отказах и о расторжении договоров банковского счета или вклада представляется в Росфинмониторинг, а оттуда - в ЦБ РФ. В свою очередь Банк России в установленном порядке направляет данные в кредитные и некредитные финансовые организации.

Полную версию статьи читайте: http://unblock.money/stati/tonkosti-novogo-polozheniya/

Сообщаем последние новости. Считанные деньки остались до запуска новой системы обмена информации между Центральным Банком России и кредитными организациями. Ответственность за нововведение берёт на себя Положение ЦБ №550-П от 20.07.2016 г. Как бы подготавливая клиентов к тому, что их ждёт, Банк России опубликовал на официальном сайте и в «Вестнике Банка России» Информационное письмо №ИН-014-12/29 от 15.06.2017 "Об учете информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, доведенной Банком России до поднадзорных организаций, при определении степени (уровня) риска клиента". 

Даём текст этого письма:

"Положением Банка России от 20.07.2016 № 550-П «О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом» в соответствии с пунктом 13 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) установлен порядок доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операций по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, отказа от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по основаниям, указанным в пункте 5 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (далее - информация об отказах).

В соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ кредитные организации и некредитные финансовые организации учитывают информацию об отказах при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а кредитные организации также при принятии решений об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом в соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Таким образом, информация об отказах не является в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ самостоятельным основанием для принятия кредитной организацией или некредитной финансовой организацией решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, а кредитной организацией также - об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом.

Указанная информация учитывается при оценке степени (уровня) риска клиента в совокупности с иными факторами, влияющими на такую оценку в соответствии с Положением Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Положением Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Важнее всего в этом письме то, что информация об отказах не является самостоятельным основанием для принятия кредитной/некредитной организацией решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в соответствии с 115-ФЗ. В отношении кредитных организаций также не является основанием для отказа от заключения/расторжения договора банковского счёта с клиентом.
БАНКИ ПРИКУСИЛИ ЯЗЫКИ
«пАдАзрительнА» - БАНКИ «КОСЯТ ЛИЛОВЫМ ГЛАЗОМ»