все статьи

ЦБ, 115-ФЗ И КОМПЛАЕНС-ОФИЦЕРЫ

  • 432
Банк России принял рекомендациями Национального совета финансового рынка (НСФР) о необходимости усилить контроль банков со стороны их собственных сотрудников.
Комплаенс-офицеры – именно так называются эти работники - должны объективно оценивать соблюдение банками 115-ФЗ. Сегодня только 6% кредитных организаций соблюдают принцип независимости комплаенс-офицеров. Центробанк поддерживает идеи НСФР об исключении давления на таких сотрудников со стороны менеджмента, акционеров и клиентов банков для снижения рисков роста объёма сомнительных операций.

Согласно данным НСФР, полностью независимы в работе комплаенс-офицеры только в 6% банков. В 68% организаций такие сотрудники подчиняются менеджменту, в 25% - лишь отчитываются перед руководителем, в 4% - подчинены формально. В 50% случаев решения комплаенс-офицера должны подтверждаться вышестоящим руководством, в 32% случаев испытывают давление со стороны вышестоящего руководства, в 1% - со стороны сотрудников банков. 24% банков публикуют контактные данные комплаенс-офицеров, в том числе контактные в открытом доступе, у 6% кредитных организаций введены санкции за разглашение соответствующей информации. В 54% случаев разглашения данных назначается штраф или лишение премии, в 2% случаев - понижение в должности, в 36% - выговор, в 11% - увольнение.

Рекомендации по сохранению принципа независимости комплаенс-офицеров были разработаны НСФР и направлены в регулятор ЦБ в конце августа. Банки должны исключать любые проявления воздействия на комплаенс-офицеров как со стороны акционеров, руководителей или иных сотрудников, так и со стороны клиентов. Необходимо также отказаться от ситуаций, когда комплаенс-офицер выносит решение о закрытии вклада клиента или об отказе совершения операций по его поручению, продолжая взаимодействие с ним по факту исполнения решения.

Комплаенс-офицерам следует вообще ограничить непосредственное общение с клиентами. Согласно рекомендациям, банки не должны размещать в открытом доступе контактные данные комплаенс-офицеров, а за их разглашение предлагается ввести для персонала меры дисциплинарного взыскания вплоть до увольнения. Денежное вознаграждение комплаенс-офицеров не должно зависеть от финансового результата деятельности банка. Основным критерием при определении размера вознаграждения и компенсаций таких сотрудников должно быть снижение регуляторных и репутационных рисков банка.

Банк России поддержал рекомендации и отметил, что они не противоречат законодательству и требованиям к деловой репутации комплаенс-офицеров. По данным Центробанка, в 2016 году объём сомнительных трансакций составил $800 млн по сравнению с $1,5 млрд в 2015-м. 
HALLOWEEN В РОССИЙСКИХ БАНКАХ
ПРОВЕРКА МВД БИНБАНКА, «ОТКРЫТИЯ» И «ЮГРЫ»