все статьи

ЦБ НАКАЖЕТ БАНКИ МИЛЛИОНАМИ

  • 206
Необоснованный отказ в проведении трансакции или расторжение договора о вкладе будет грозить банку штрафом до 3 млн рублей.
Банк России намерен бороться с автоматическими отказами в обслуживании. С июня 2017 года кредитные организации информируют Росфинмониторинг о клиентах, которым было отказано в обслуживании из-за подозрений в нарушении 115-ФЗ, финразведка сообщает в Центробанк, который рассылает сведения остальным участникам рынка. Клиенты, столкнувшись с отказами и в других банках, вынуждены перерегистрироваться. К ноябрю отказников насчитывалось более 460 000.

ЦБ был вынужден составить рекомендации для банков на тот случай, если подозрения в отношении конкретного клиента оказались необоснованными. Механизм первичной реабилитации предполагает, что гражданин или компания могут доказать свою добросовестность, если предоставят документы, отсутствие которых послужило причиной отказа. В этом случае банку надлежит уведомить финразведку, что клиент исключается из чёрного списка.

В рекомендациях также сказано, что регулятор собирается анализировать решения банков по просьбам клиентов. Перечень запрашиваемых у банка информации и документов для оценки правомерности применения им полномочий по отказу определяется в каждом конкретном случае индивидуально в зависимости от сути обращения клиента. Если отказ не был обоснован, однако банк по-прежнему отказывается пересмотреть решение, то он будет оштрафован на сумму до 1% от минимального уставного капитала в 300 млн рублей - то есть до 3 млн рублей.

По оценкам экспертов, штрафные санкции могут затронуть от трети до половины всех кредитных организаций. 

ЧЁРНЫЙ СПИСОК СТАНЕТ БЕЛЕЕ
ВТБ ПОТРАТИЛ МИЛЛИАРД ДОЛЛАРОВ