все статьи

ЦБ РЕАБИЛИТИРОВАЛ СЕМЬ ОТКАЗНИКОВ ИЗ ЧЕРНОГО СПИСКА ЗА ПЯТЬ МЕСЯЦЕВ

  • 32
ЦБ РЕАБИЛИТИРОВАЛ СЕМЬ ОТКАЗНИКОВ ИЗ ЧЕРНОГО СПИСКА ЗА ПЯТЬ МЕСЯЦЕВ

Специальная межведомственная комиссия при Банке России по исключению отказников из черного списка почти за пять месяцев своей работы (с 17 апреля) вынесла лишь семь решений в пользу клиентов, рассказали «Российской газете» в пресс-службе ЦБ.

Еще по девяти жалобам комиссия отказала в реабилитации, по одному обращению финансовая организация пересмотрела отказ в пользу клиента до решения комиссии. Сейчас на рассмотрении находятся семь жалоб. Всего в межведомственную комиссию поступило 358 обращений, но основная часть не была принята к рассмотрению, поскольку либо касалась вопросов, не связанных с отказами по основаниям «антиотмывочного» законодательства (203 обращения), либо заявители не попытались перед этим обратиться с реабилитирующими документами в банк, с подачи которого оказались в черном списке (118 жалоб). Еще 13 отказников не представили все необходимые документы в комиссию.

Банк России с июня 2017 года регулярно доводит до всех кредитных учреждений списки физических и юридических лиц, которым в одном из банков было отказано в открытии счета или проведении операции. Процедура исключения из таких списков была введена после жалоб клиентов, столкнувшихся с автоматическими отказами в банках. При этом в черные списки клиенты попадали и по чисто техническим причинам, например из-за истекшего срока действия паспорта.

В ноябре 2017 года ЦБ запустил механизм реабилитации клиентов, которые получили отказ по основаниям, не связанным с «антиотмывочным» законодательством, а в конце марта 2018 года вступил в силу закон, который ввел два уровня реабилитации. У клиента, получившего отказ в обслуживании или проведении операций по счету, есть право представить в банк документы об отсутствии оснований для такого решения. В течение десяти дней он должен получить ответ и только в случае отказа вправе обратиться с жалобой в межведомственную комиссию при Банке России. 

Источник: Российская газета

АКСОНБАНК ​ЛИШЕН ЛИЦЕНЗИИ
И СНОВА МИМО! РАСКРЫВАТЬ КЛИЕНТАМ ПРИЧИНУ ОТКАЗА В ОБСЛУЖИВАНИИ ОПЯТЬ НЕ ПОПАЛО В ЗАКОН