все статьи

ЗАБЛОКИРОВАЛИ СЧЁТ, ЧТО ДЕЛАТЬ?

  • 203
На наш ресурс такой вопрос поступает каждый день. Мы занимаемся разблокировкой счетов, заблокированных по 115-ФЗ. Консультируем бесплатно, а помогаем ответственно и результативно. Если Ваш счёт заблокировали, тогда идите к нам, а пока немного нелишней информации.
Задача 115-ФЗ – борьба с отмыванием незаконной прибыли. Банки имеют право замораживать счет клиента до предоставления документов, подтверждающих законность получения средств. Теперь банки блокируют счета клиентов при малейших подозрениях. Это выливается в убытки для бизнеса, потерю драгоценного времени, проблемы с открытием расчётного счёта в другом банке и даже риск попасть в чёрный список.

Блокировка наступает если:

- получатель или отправитель отнесены к числу террористов или преступников;

- размер одной операции больше 0,6 млн. рублей;

- участники транзакции действуют от имени лиц, находящихся в розыске;

- аккаунт компании или ИП арестован из-за несвоевременной выплаты налогов или банкротства;

- имеется решение суда о необходимости остановки деятельности ИП.

Кредитные организации блокируют счета также в соответствии с распоряжением от ФНС. Ещё одной причиной может служить подозрительность транзакций или если она была проведена в направлении физлица или в оффшорную зону.

Для того, чтобы счёт разблокировать, необходим целый алгоритм действий:

1.       Следует обратиться в банк с просьбой разъяснить ситуацию.

2.       При отсутствии объяснений со стороны банка направить жалобу в ЦБ РФ.

3.       Если блокировка счёта произошла по 115-ФЗ, необходимо принять меры: предоставить необходимые документы, погасить задолженность и т.д.

Учтите, что даже при выполнении всех действий, гарантии своевременного рассмотрения бумаг и разблокировки счёта нет. Да и сама процедура рассмотрения доказательств и разблокировки небыстрый процесс. Среднее время блокировки - 1,5 месяца. При этом проведение любых действий будет невозможным.

 

115-ФЗ И РЯД ВОПРОСОВ
НАБИУЛЛИНА ГОВОРИТ