Все рубрики

Блокировка - разблокировка

Попытки банков автоматизировать процессы выявления подозрительных операций клиентов привели к росту жалоб на массовые блокировки счетов из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства.

В последнее время было много обращений со стороны юридических лиц, столкнувшихся с ситуацией, когда коммерческие банки отказывают в проведении операций по расчетному счету клиента либо блокируют такой счет.

Правовые основания для отказа в проведении операций либо блокировки расчетного счета клиента содержатся в Федеральном законе Российской Федерации от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (далее 115-ФЗ). Однако ошибки возможны в работе финансовых организаций и банковский счёт вполне может быть заблокирован по недоразумению. Если вы попали в ситуацию, когда доступ к вашему счёту прекращён, наши юристы помогут вам выяснить причину этого и решить вашу проблему.

Следует отличать такие понятия как отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и замораживание (блокирование) денежных средств клиента. Последний случай является исключительной мерой и может применяться только тогда, когда информация об организации либо физическом лице включена в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, который размещен в сети Интернет на официальном сайте Росфинмониторинга - http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list.

  • Все вопросы
  • Физическим лицам
  • Юридическим лицам
  • ИП