Блокировка по 115-ФЗ

  • Владислав

сбербанк заблокировал счет на основании ФЗ115, деньги получены в качестве возврата кредита от организации, сделка законная, доход задекларирован и подоходный налог оплачен. Документы, подтверждающие происхождение средств, были предоставлены в банк, но во внимание приняты не были

Unblock.Money
Добрый день! Действительно, практика показывает, что даже при предоставлении запрашиваемых документов гарантии своевременного рассмотрения бумаг и разблокировке счета нет. В таком случае мы советуем обратиться в банк с досудебной претензией и требованием разъяснить ситуацию (со стороны банка должен выдаваться официальный ответ, в письменной форме). Согласно ст. 845 ГК РФ, по договору банковского счёта банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счёт, открытый клиенту (владельцу счёта), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счёту. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счёта ограничения его распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению. Если после рассмотрения претензии банком вопрос с разблокировкой не решится, то можно подать исковое заявление в суд о признании действий банка незаконными и о взыскании с банка штрафа за пользование чужими денежными средствами. Вы можете обратиться к нам по телефону, указанному на сайте, или в офис по адресу: Ленинский проспект, 19, стр. 1. Наши специалисты помогут Вам в решении Вашей проблемы и составлении всех необходимых документов.
Поделиться: