Финмониторинг заблокировал счет

  • Николай

Добрый день, Неделю назад АльфаБанк по решению финмониторинга заблокировал счет. Я уже все пороги обстучал банка, но они продолжают игнорировать мои попытки разблокировать счет ссылаясь на 115фз. Можете ли Вы мне помочь с этим вопросом и что вообще происходит? Сумма на счету довольно крупная и помощь нужна, как можно быстрее, так, как есть задолженности перед кредиторами, которые мы не можем погашать. Спасибо.

Unblock.Money
Здравствуйте. -В данной ситуации мы постараемся подробно описать возникшую неприятную проблему, которая образовалась в неправомерных действиях со стороны банка, а также со стороны росфинмониторинга и соответственно ее решение. -К сожалению, в большинстве случаев объективных причин, по которым финмониторинг заблокировал счет или счетов, Вы не найдете. Если все операции, проводимые по вашему расчетному счету, действительно не имели никаких признаков подозрительных сделок, то очень может быть, что финмониторинг банка заблокировал счет целенаправленно сам, с целью заработать с ваших денежных средств при выводе денег, используя заградительную комиссию. - Для начала попробуйте обратиться в отделение банка и сообщите о том, что хотите предоставить документы, являющиеся основанием для проводимых по расчетному счету операций. Так как документы, подтверждающие информацию об источниках происхождения денежных средств являются основанием для снятия ограничений с расчетного счета. Если сотрудники банка напрочь откажутся принимать соответствующие документы и порекомендуют закрыть расчетный счет с установленной заградительной комиссией, а также расторгнуть договор банковского обслуживания, то в таком случае лучше не стоит идти на поводу у банка. -В гражданском кодексе говорится о том, что согласно договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. -Кроме того банк обязан по распоряжению клиента выдавать или перечислять со счета денежные средства клиента не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа. -И, наконец, если банк не выполняет ваши установленные законом требования, то вы вправе привлечь такой банк к ответственности, чем мы и занимаемся, применяя при этом различные способы воздействия. -Об ответственности банка и росфинмониторинга прописано не только в гражданском кодексе, но и в других нормативно-правовых актах, таких как Закон «О банках и банковской деятельности», инструкциях центрального банка итд. -Если финмониторинг заблокировал счет, то в таком случае банк, (на данном примере АЛЬФАБАНК) заключающий с вами договор банковского обслуживания должен в письменном виде предоставить основания для такого приостановления. -Данная мера по блокировки счета может быть применена банком к лицам, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности согласно федеральному закону 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. -Поэтому, мы предпринимаем целый ряд действий и показываем, что можно и как бороться с незаконной банковской деятельностью. -Итак, в первом случае мы собираем и подготавливаем соответствующие документы после чего в зависимости от обстоятельств определяем сложность данной проблемы и, наконец, готовим в письменном виде претензию, соблюдая при этом все установленные требования и нюансы к написанию соответствующего документа. -В дальнейшем мы определяем направление претензии. Это может быть и сам банк, заблокировавший ваши денежные средства, так и сам Центральный банк РФ, контролирующий деятельность банков. -В претензии мы указываем свои требования о разблокировке счета, вне зависимости заблокировал ли ваш счет банк или это было сделано финмониторингом. Если банк в течении двух дней не предпримет никаких мер по разблокированию денежных средств (что на практике встречается довольно редко) тогда мы уже готовим исковое заявление на банк, а если же финмониторинг заблокировал счет, то в таком случае финмониторинг будет привлечен в качестве третьего лица по исковому заявлению. -Затем исковое заявление мы передаем в суд, судья регистрирует номер дела, после чего назначает судебное заседание. -В исковом заявлении мы требуем от банка снятие ограничений с расчетного счета вашей организации, так как забрать свои деньги вы сможете только тогда, когда данные ограничения будут сняты. -В процессе суда мы доказываем, что все выставленные требования банком, а именно предоставление информации о происхождении денежных средств были предоставлены, а если их не было то все запросы с вашей стороны о причине блокировки расчетного счета были исполнены. -Как правило, исходя из практики, суд выносит решение в пользу истца по разблокировке денежных средств, а в иных случаях накладывает штраф за незаконное блокирование денежных средств на сам банк и принимает решение о компенсации в вашу пользу. -Есть еще один способ вывода денежных средств, затрачивающий меньше времени. В таком случае вы сможете получить ваши денежные средства гораздо быстрее, но при выводе денег счет будет закрыт и компенсации за незаконную блокировку вы не сможете получить. Для такого случая мы разрабатываем специальный договор, благодаря которому мы после его составления обращаемся к судебным приставам с заявлением о перечислении денежных средств на другой ваш открытый действующий счет. В данном случае пристав на основании Федерального закона «Об исполнительном производстве» обращается в банк с исполнительным документом, после чего согласно действующему законодательству, приставы обязуют банк перевести денежные средства. Исходя из той практики, которая у нас сложилась, благодаря этому способу, деньги возвращаются в течении двух трех дней. -Есть еще несколько способов, как привлечь и вывести деньги с вашего расчетного счета в банке. Поэтому не теряйте время, позвоните нам по номеру телефона, указанному на сайте нашей общественной организации, мы обсудим с вами все нюансы, определимся с тем, каким способом вы хотите получить свои денежные средства, после чего соберем всю документацию и будем готовить, а в дальнейшем направлять все документы в том числе претензию и иск во все соответствующие инстанции.
Поделиться: