Все рубрики

Идентификация

Идентификация клиента в банке - 115-ФЗ предусматривает несколько вариантов процедуры (полную и упрощенную) — это одно из действий, предусмотренных законодательной борьбой с финансированием терроризма и отмыванием преступных доходов. Критерии для определения возможности провести упрощенную процедуру часто носят субъективный характер и зависят от мнения, которое сформировалось у работников банка в отношении конкретного клиента. Возможно, поэтому действующий порядок вызывает много жалоб и споров со стороны банковских клиентов. В том числе многие указывают на разночтения, существующие в инструктивно-разъяснительных материалах ЦБ в отношении идентификации (которых придерживаются банки) и в нормах, содержащихся в гражданском законодательстве.