Что такое полная и упрощенная идентификация?

  • ООО "Альянс"

Что такое полная и упрощенная идентификация?

Unblock.Money
Отдельными нормами закона № 115-ФЗ и положением ЦБ № 499-П введен так называемый упрощенный порядок идентификации. Основное его отличие в том, что упрощенная идентификация не предполагает выяснения представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров клиента. А также не требует полного сбора некоторых других сведений (например, о целях ведения деятельности и совершения конкретной операции). Кроме того, упрощенная идентификация может быть проведена в электронном виде и по электронным копиям документов. ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Упрощенный способ предусматривает установление Ф. И. О. клиента и удостоверение личности. То есть на параметры идентификации юрлиц не распространяется. Чтобы появилась возможность провести упрощенную процедуру, должны соблюдаться такие критерии: выполняемая клиентом транзакция не подлежит особому контролю (по критериям, установленным в законе № 115-ФЗ); клиент не вызывает подозрений у работников банка (или приравненной организации); транзакция не является необычной, с сомнительным экономическим смыслом и не дает оснований предположить, что ее целью является избежание клиентом процедур полной проверки.
Поделиться: