Каков порядок идентификации клиентов в организации, осуществляющей финансово-имущественные операции?

  • ООО "Вектор"

Каков порядок идентификации клиентов в организации, осуществляющей финансово-имущественные операции?

Unblock.Money
Одной из основных контрольных процедур (по п. 1 ст. 7 закона № 115-ФЗ) для организаций, перечисленных в ст. 5 закона № 115-ФЗ, является идентификация клиента. Идентификация клиента в банке или в приравненных к нему для целей закона № 115-ФЗ организациях представляет собой получение от клиента набора сведений до того, как банк (организация) начнет обслуживание. Сведения несколько отличаются в зависимости от статуса клиента: у физических лиц — граждан РФ уточняют Ф. И. О, гражданство, дату рождения, данные документа, удостоверяющего личность; у физлиц-иностранцев запрашивают сведения, аналогичные тем, что и у граждан РФ, и дополнительно данные миграционной карты и подтверждения легального пребывания в РФ; у российских юрлиц требуют представить информацию — название, правовая форма, ИНН, ОГРН, юридический адрес; у иностранных юрлиц, помимо наименования, запросят данные о регистрации в РФ (код и адрес), а также место и адрес регистрации в том иностранном государстве, к которому юрлицо относится; у иностранной структуры без образования юрлица (например, траста) потребуют указать наименование, сведения о стране инкорпорации, коды регистрации в качестве налогоплательщика, данные о месте ведения основной деятельности, а также об имуществе в управлении и об учредителях и управляющих (Ф. И. О. и постоянный адрес). Кроме того, при присвоении юрлицу или структуре без образования юрлица статуса клиента, банки (организации) обязаны: получать информацию о том, какие цели преследует данное юрлицо (структура), собираясь совершать финансовые либо имущественные операции через данный банк (организацию); выяснять источники происхождения денег и имущества, с которыми выполняются транзакции; выяснять, кто является бенефициарными (конечными) владельцами клиента; фиксировать и накапливать полученные сведения и предоставлять их в уполномоченный орган по финансовому мониторингу; периодически (не реже 1 раза в 3 месяца) сверять списки своих клиентов со списками неблагонадежных лиц, публикуемыми органом финмониторинга и проводить в отношении таких лиц мероприятия по блокировке счетов и операций, а также информировать об этом уполномоченные структуры.
Поделиться: