все статьи

АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ

  • 407
Вчера мы разместили законы, которые действуют в отношениях между банком и его клиентом. А сегодня уже стали получать вопросы. Мы отобрали два самых популярных вопроса и дали на них исчерпывающие ответы.
Какие документы могут запрашивать банки во исполнение требований закона о противодействии легализации преступных доходов?

Любые документы, которые банки пропишут у себя в правилах внутреннего контроля. И обычно это открытый перечень, т.к. изначально невозможно определить полный список документов, который может понадобиться для того, чтобы определить, осуществляется данная операция с целью легализации преступных доходов или нет. Т.е. любые документы, которые могут потребоваться для анализа конкретной операции или деятельности клиента в целом.

Могут ли банки требовать информацию, содержащую личные данные третьих лиц? Например, личные данные сотрудников фирмы-клиента банка?

По закону банки обязаны идентифицировать представителя клиента (включая единоличный исполнительный орган), выгодоприобретателя клиента. А также принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного владельца. Если это все физические лица (а бенефициарный владелец – это только физлицо), и неважно, являются ли они сотрудниками фирмы или нет, то банки обязаны требовать информацию, содержащую их личные данные.
«НА ВОПРОСИКИ ОТВЕТИКИ НАЙДЁМ»
МЕЖДУНАРОДНАЯ НЕДЕЛЯ ИНВЕСТОРОВ
Уважаемые посетители!
Прием заявок на сайте временно приостановлен по техническим причинам.
По всем вопросам звоните по телефонам:
+7(800)550-20-42
+7(499)213-07-76