все статьи

Как ИП не попасть под 115-ФЗ

  • 594
О блокировке счёта банком можно рассуждать бесконечно. И хорошо рассуждать, когда это тебя не касается. Но это может коснуться каждого, и тогда времени на пустую болтовню уже не будет. 5 оперативных советов по избежанию блокировки.
как ип не попасть под 115 фз

Предлагаем Вам рассмотреть 5 способов, как избежать блокировки счета ИП?

  1. Откройте счёт в надёжном банке. Выбирайте банк, который прежде чем заблокировать счёт, предупреждает об этом. Такие банки есть, и кто ищет, тот найдёт.
  2. Платите налоги с того счёта, на который приходит выручка. ЦБ рекомендует минимум по налогам - 0,9% от оборота. Если сумма меньше, финмониторинг обязательно заинтересуется. обратит на это внимание. Считайте налоги правильно, своевременно их перечисляйте и ежемесячно заказывайте акт сверки.
  3. Будьте осторожнее с контрагентами. Проверяйте через справочные сервисы, на сайте налоговой. Некоторые банки самостоятельно предупреждают о подозрительных контрагентах. Если повлиять на контрагента невозможно, узнайте в банке, как лучше оформить сделку.
  4. Зарегистрируйте правильный ОКВЭД. Смотрите выписку из ЕГРИП, смените ОКВЭД, если у вас другой вид деятельности. Если их несколько, перечислите их все в заявлении по форме Р24001 и сообщите изменения банку.
  5. Обналичивайте меньше.Оплачивайте расходы по бизнесу (аренда, оборудование, курьерские услуги, ремонт и т.д.) с расчётного счёта. Используйте для расчётов корпоративную карту. При совершении больших покупок наличными сохраняйте все чеки и документы.
  6. Точно указывайте назначение платежа. В платежке должны быть: наименование услуги или номер договора или счёта. Акты передавайте по почте или через интернет. Держите документы всегда в порядке и в готовности. Узнайте как совершать переводы контрагентам во избежание внезапной блокировки.
  7. Сдавайте отчётность своевременно. Подключите систему для отправки отчётности по каналам связи и настройте смс-уведомления от налоговой. Свяжите Интернет-банк с бухгалтерским сервисом (Эльба, Контур.Бухгалтерия, Моё Дело, Небо, 1С, Кнопка, Точка).

Данный вопрос раскрыт более подробно в нашей статье "Всё о блокировке счета ИП по 115-ФЗ".

У Вас остались вопросы о том, Как ИП не попасть под 115-ФЗ? «Unblock.money» предлагает профессиональные юридические услуги. Вы можете получить консультацию, позвонив по номеру +7 (800) 550-20-42. Также у Вас есть возможность обратиться в наш офис, который располагается по адресу: Москва, Холодильный переулок, д. 3, корп. 1, стр. 2, офис 2320, м. Тульская.


У банка Кредитинвест 15 ноября отозвана лицензия
Отозвана лицензия у Чувашкредитпромбанка
Заказать звонок
Нажимая на кнопку вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности