все статьи

Изменения 115-ФЗ вступили в силу 07.04.2020 г.

  • 10
Новые изменения 115-ФЗ, вступившие в силу 07 апреля 2020 г.: на что обратить внимание. Раскрываем все особенности последней редакции 115-ФЗ.

В начале апреля в Федеральный закон № 115-ФЗ добавили очередную порцию поправок. О том, какие положения изменились в 2020 году и что нужно предпринять, чтобы теперь не нарушать закон, рассказываем в статье.

Поправки в 115-ФЗ от 07.04.2020: что поменялось и зачем?

Основное изменение – это сокращение числа субъектов ФЗ. Теперь в него не входят советники по инвестиционному консультированию: их вычеркнули из перечня организаций, которые проводят операции с денежными средствами и другим имуществом.

Так как инвестиционные советники не распоряжаются денежными средствами напрямую, они не могут выявлять подозрительные клиентские операции и сообщать о них в Росфинмониторинг. Поэтому по новой версии закона советники не входят в число субъектов 115-ФЗ.

Нововведения касаются также регистраторов, или реестродержателей: так, сменился порядок обновления ими сведений. Кроме того, для них добавилась возможность проведения упрощённой идентификации.

Обзор последней редакции 115-ФЗ 2020 года: по порядку и подробно о том, что поменялось

Инвестиционные советники – теперь не субъекты 115-ФЗ

115 фз от 07 04 2020

Уточним: речь тут скорее идёт о консультантах – юридических лицах. Напомним, что консультанты, зарегистрированные в качестве индивидуальных предпринимателей, и ранее освобождались от соблюдения положений 115-ФЗ. Например, они не должны раскрывать информацию, обязаны иметь только одного сотрудника – контролёра и т. д.

Введение поправки оправданно: действительно, если компания предоставляет исключительно консультативные услуги, на её счета не поступают клиентские деньги. Значит, нет возможности анализировать движения средств и определять подозрительные операции. Тем не менее консультанты обязаны отвечать на запрос Росфинмониторинга, сообщая:

  • информацию о своих клиентах – тех, которые получили консультацию по инвестициям;
  • данные об инвестиционных профилях клиентов;
  • сведения о том, какие инвестиционные рекомендации получили клиенты.

Компании и предприниматели, которые совмещают проведение операций клиентов с консультациями, по-прежнему должны выполнять положения 115-ФЗ – новыми поправками они из числа субъектов закона не исключаются.

Обновлять информацию о клиентах можно реже

115 фз от 7 апреля 2020

Напомним, что раньше информацию о клиентах держатели реестра должны были обновлять ежегодно. Прежней осталась мера побуждения клиентов предоставлять регистраторам актуальные данные: как и до поправок, держатели реестров могут отказаться проводить операцию, если клиент не представил идентифицирующие документы.

Расширились возможности для упрощённой идентификации

115 фз от 07 04 2020

Лицензированные регистраторы и реестродержатели теперь могут проводить упрощённую идентификацию, но только когда клиенты будут открывать в ведомом реестре новые лицевые счета.

Ещё одна возможность открывается перед трансфер-агентами: после внесённых в закон изменений кредитные организации и другие агенты могут получать поручения проводить идентификацию клиентов.

Для справки: упрощённая идентификация означает установление Ф. И. О. и получение удостоверения личности клиента (подходит и оригинал, и нотариально заверенная копия). При этом данные бенефициаров, выгодоприобретателей и представителей не выясняются.

Идентификацию в её простом варианте можно проводить, только если выполняются сразу несколько условий:

  • операция не требует особого контроля по 115-ФЗ;
  • сам клиент не вызывает подозрений, а совершаемая им операция не предполагает её нелегальный или противоправный характер;
  • очевиден экономический смысл операции и её логичное назначение;
  • проводя операцию, клиент не уклоняется от исполнения федеральных законов.

В некоторых случаях можно обойтись без идентификации клиента

115 фз изменения в 2020 году

Надо заметить, что закон разрешает не производить идентификацию при открытии лицевого счёта, но организация обязана выполнить её после того, как по нему будет проведена первая операция с ценными бумагами.

Что нужно сделать субъектам 115-ФЗ, чтобы соблюсти новые требования

Некредитные финансовые организации должны провести внеплановый инструктаж. Сроки его проведения, как и прежде, регламентированы Указанием Банка России № 3471-У. Напоминаем, что прохождение сотрудниками обучения должно быть подтверждено внутренними документами: или личной подписью работника, или цифровой подписью, если она применяется в вашей организации.

Все субъекты должны проанализировать собственные Правила внутреннего контроля. Если в них:

  • перечислялись субъекты 115-ФЗ – так, как это сделано в статье 5 закона;
  • текст ссылается на статью 7 ФЗ № 115, где именуются пункты, когда идентификация не проводится.

в Правила нужно внести корректировки — утвердив новую редакцию или введя в действие изменения к Правилам. Сделать это необходимо до 7 июля 2020 года.

Я всё прочитал и ничего не понял. Куда можно обратиться за разъяснениями?

Актуальные законодательные нормативы в сфере противодействия отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма, а также финансированию распространения оружия массового уничтожения — это область компетенции профессиональных юристов «Компании Unblock.money».

Обращайтесь к нам, если:

  • есть вопросы по последней редакции 115-ФЗ и нужна помощь;
  • требуется консультация или актуальная версия Правил внутреннего контроля;
  • не можете разобраться в применении 115-ФЗ относительно вашей деятельности.

Мы работаем в сфере финансового мониторинга уже несколько лет и накопили солидный багаж экспертных знаний. За эти годы экспертами «Компании Unblock.money» были разработаны десятки Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.


Статья о судебном процессе со Cбербанком
Заблокировали карту по 115-ФЗ: что делать?
Уважаемые посетители!
Прием заявок на сайте временно приостановлен по техническим причинам.
По всем вопросам звоните по телефонам:
+7(800)550-20-42
+7(499)213-07-76