все статьи

КЛИЕНТАМ РАЗРЕШИЛИ ЖАЛОВАТЬСЯ В ЦБ

  • 340
Банковским клиентам разрешат жаловаться в Банк России на отказы в реабилитации.
Банк России и Росфинмониторинг разработали законопроект о реабилитации фигурантов антиотмывочного списка. Предложенный механизм должен стать еще одним уровнем защиты для добросовестных клиентов, попавших в чёрный список по ошибке.

С июня в России действует так называемый «список отказников», куда попадают компании и физлица, которым было отказано в банковском обслуживании или проведении операций. Информация о подобных клиентах передаётся банком в Росфинмониторинг, финразведка сообщает в Центробанк, который рассылает сведения остальным банкам. Банки склонны перестраховываться, а это значит, что отказ одного банка гарантирует отказы и других банков.

Было нарушение на самом деле или нет, значения для включения в список не имеет. Выйти из него до минувшего понедельника было нельзя. На начало ноября количество отказников достигло почти полумиллиона. В результате регулятор был вынужден составить рекомендации для банков на тот случай, если подозрения в отношении конкретного клиента оказались необоснованными. Механизм первичной реабилитации предполагает, что решение об исключении из списка отдается на откуп самому банку, который уведомляет об этом финразведку.

Поскольку такой подход чреват коррупционными рисками, ЦБ и Росфинмониторинг подготовили поправки в 115-ФЗ, позволяющие клиенту обжаловать отказ банка его реабилитировать не только в суде, но также в совместной комиссии регулятора и финразведки. По каждому отказу в проведении операций или в открытии счёта банк должен будет раскрывать его причину «на уровне изменения по детализации форматов отчетных форм». Ожидается, что Госдума успеет принять данный законопроект до конца года.
ИНТЕРНЕТ-МАГАЗИНЫ ОБЯЖУТ ПРИНИМАТЬ КАРТЫ
115-ФЗ – ПРОВОКАТОР МАССОВЫХ БЛОКИРОВОК?
Заказать звонок
Нажимая на кнопку вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности