все статьи

ЦБ НАКАЖЕТ БАНКИ МИЛЛИОНАМИ

  • 383
Необоснованный отказ в проведении трансакции или расторжение договора о вкладе будет грозить банку штрафом до 3 млн рублей.
Банк России намерен бороться с автоматическими отказами в обслуживании. С июня 2017 года кредитные организации информируют Росфинмониторинг о клиентах, которым было отказано в обслуживании из-за подозрений в нарушении 115-ФЗ, финразведка сообщает в Центробанк, который рассылает сведения остальным участникам рынка. Клиенты, столкнувшись с отказами и в других банках, вынуждены перерегистрироваться. К ноябрю отказников насчитывалось более 460 000.

ЦБ был вынужден составить рекомендации для банков на тот случай, если подозрения в отношении конкретного клиента оказались необоснованными. Механизм первичной реабилитации предполагает, что гражданин или компания могут доказать свою добросовестность, если предоставят документы, отсутствие которых послужило причиной отказа. В этом случае банку надлежит уведомить финразведку, что клиент исключается из чёрного списка.

В рекомендациях также сказано, что регулятор собирается анализировать решения банков по просьбам клиентов. Перечень запрашиваемых у банка информации и документов для оценки правомерности применения им полномочий по отказу определяется в каждом конкретном случае индивидуально в зависимости от сути обращения клиента. Если отказ не был обоснован, однако банк по-прежнему отказывается пересмотреть решение, то он будет оштрафован на сумму до 1% от минимального уставного капитала в 300 млн рублей - то есть до 3 млн рублей.

По оценкам экспертов, штрафные санкции могут затронуть от трети до половины всех кредитных организаций. 

ЧЁРНЫЙ СПИСОК СТАНЕТ БЕЛЕЕ
ВТБ ПОТРАТИЛ МИЛЛИАРД ДОЛЛАРОВ
Заказать звонок
Нажимая на кнопку вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности